Остаток лимита

• Кредитный лимит. Для каждого контрагента задаётся максимальная сумма долга. Решение показывает, сколько из лимита ещё свободно.
• Отсрочка платежа. Для каждой отгрузки рассчитывается срок оплаты, например «до 10 числа следующего месяца» или «30 дней». Если срок прошёл, неоплаченная сумма показывается как просроченная.
• Блокировка отгрузок. Для выбранных контрагентов новые отгрузки автоматически снимаются с проведения, если есть просрочка оплаты или превышен кредитный лимит.
• Автоматический пересчёт. Данные обновляются сами при проведении отгрузок, оплат и возвратов.

Информация отображается:

• на странице Отгрузка, при создании и редактировании;
• на странице Заказ покупателя, при создании и редактировании;
• в карточке Контрагента;
• в главном окне решения — списком по всем контрагентам.

Остаток лимита = Лимит − текущий долг контрагента. Если контрагент ничего не должен или внёс предоплату, остаток равен лимиту. Остаток может стать отрицательным — это значит, что лимит превышен.

Долг считается по проведённым документам контрагента:

• увеличивают долг: Отгрузки, Исходящие платежи и Расходные ордера (возврат денег покупателю);
• уменьшают долг: Входящие платежи, Приходные ордера, Возвраты покупателей;
• Корректировки взаиморасчётов учитываются со своим знаком.

Лимит хранится в поле Лимит карточки контрагента, остаток — в поле Остаток лимита, поэтому их можно использовать в фильтрах и отчётах МоегоСклада. Чтобы убрать лимит, очистите поле и нажмите «Сохранить».

Отсрочка включается администратором в главном окне, в блоке «Отсрочка платежа»: отметьте «Контролировать сроки оплаты», выберите условие по умолчанию и нажмите «Сохранить». Пока отсрочка выключена, решение работает только с лимитами.

Виды условий:

• До числа месяца — оплата до указанного числа через N месяцев после месяца отгрузки. Например, «до 10 числа, через 1 мес.» — все отгрузки сентября нужно оплатить до 10 октября. Если в месяце нет такого числа (например, 31), берётся последний день месяца.
• Дней с отгрузки — оплата в течение N дней с даты отгрузки.
• Без контроля — для этого контрагента сроки оплаты не проверяются (только лимит).
• По умолчанию — используется условие, заданное администратором для всего аккаунта.

Примеры для отгрузки от 15.09:

Индивидуальные условия. В таблице главного окна в колонке «Просрочка» нажмите «Изменить» у нужного контрагента, выберите условие и нажмите «Сохранить». Так можно, например, дать отдельным клиентам отсрочку на 2–3 месяца при общем условии «до 10 числа следующего месяца». Для многих контрагентов удобнее загрузить условия через Excel.

Как считается просрочка. Оплаты гасят самые старые отгрузки, поэтому текущий долг приходится на последние отгрузки. Привязывать платежи к конкретным отгрузкам не нужно. Для каждой неоплаченной отгрузки определяется срок оплаты; если он прошёл, неоплаченная часть считается просроченной. В сам день срока оплаты долг ещё не просрочен. Количество дней просрочки считается от самого раннего пропущенного срока.

Пример. Условие «до 10 числа следующего месяца». Отгрузки: 20.07 — 30 000, 12.08 — 50 000, 03.09 — 20 000. Оплачено 40 000, долг 60 000. Оплата закрыла отгрузку 20.07 и 10 000 из отгрузки 12.08. На 28.09 остаток отгрузки 12.08 (40 000) просрочен на 18 дней — срок был 10.09. Отгрузку 03.09 (20 000) нужно оплатить до 10.10 — она не просрочена.

Учитываются только проведённые отгрузки. Если часть долга не связана ни с одной отгрузкой (например, начальный долг, внесённый корректировкой), она сразу считается просроченной.

Блокировка по умолчанию выключена. Администратор включает её в главном окне решения, в блоке «Блокировка отгрузок»: отметьте «Блокировать отгрузки при нарушении условий оплаты» и нажмите «Сохранить». После включения в карточке контрагента появляется дополнительное поле «Блокировать отгрузки» (флажок).

Если флажок у контрагента отмечен и есть нарушение условий оплаты, каждая новая отгрузка этому контрагенту автоматически снимается с проведения:

• товар не списывается со склада, задолженность контрагента не увеличивается;
• в комментарий отгрузки добавляется причина, например: «[Остаток лимита] 28.09.2026 снято с проведения: просрочка 140 000 (49 дн.). Отгрузки контрагенту заблокированы.»;
• если отгрузку провести повторно, она снова будет снята с проведения.

Нарушением считается:

• просроченная задолженность на любую сумму (если включена отсрочка платежа);
• превышение кредитного лимита: долг контрагента вместе с новой отгрузкой больше лимита.

Блокировка работает для отгрузок, созданных любым способом: в браузере, в мобильном приложении или через API. Проверяются только новые отгрузки и отгрузки, которые проводятся заново; изменение уже проведённых отгрузок (комментарий, позиции) не блокируется. Заказы покупателей не блокируются.

Как разрешить отгрузку. Исключений нет: чтобы провести отгрузку заблокированному контрагенту, снимите флажок «Блокировать отгрузки» в его карточке, проведите отгрузку и при необходимости верните флажок. Отметить или снять флажок может любой сотрудник с правом редактирования контрагентов в МоёмСкладе.

Виджет в отгрузке и карточке контрагента показывает красную отметку «Отгрузки заблокированы», если у контрагента отмечен флажок и есть нарушение, а в главном окне у таких контрагентов стоит метка «Блокировка». Список контрагентов с флажком можно отфильтровать в МоёмСкладе по этому полю.

Если блокировку нужно временно отключить для всех контрагентов, снимите отметку в блоке «Блокировка отгрузок» — флажки у контрагентов сохранятся. Для работы блокировки решению нужны права на изменение и проведение отгрузок — они запрашиваются при установке или обновлении решения.

На страницах Отгрузка и Заказ покупателя решение показывает данные выбранного контрагента (только для просмотра):

• Лимит — кредитный лимит контрагента;
• Остаток — свободная часть лимита: зелёный, если долга нет, красный, если долг есть;
• Просрочено — сумма с истёкшим сроком оплаты и количество дней просрочки;
• В срок / до ДД.ММ — просрочки нет; показаны ближайшая дата оплаты и сумма к оплате;
• Просрочки нет — контрагент ничего не должен.

Если места в строке не хватает, подписи сокращаются («Ост.», «Просроч.», «до 10.10»), а второстепенные значения скрываются. Полный текст видно во всплывающей подсказке при наведении курсора. Показатели отсрочки появляются только если отсрочка включена.

В карточке Контрагента администратор и сотрудники с доступом могут менять лимит прямо в виджете, без перехода в главное окно.

• Сводка: всего контрагентов, сколько из них с задолженностью, сколько лимита занято и — при включённой отсрочке — общая просроченная сумма и число должников с просрочкой.
• Поиск по названию или телефону контрагента.
• «Только с просрочкой» — показывает только контрагентов с просроченной задолженностью.
• Таблица: лимит, остаток с полосой заполнения лимита, колонка «Просрочка» (сумма и дни просрочки или ближайший платёж, условие отсрочки и кнопка «Изменить»), поле для изменения лимита.

• Контрагенты сопоставляются по точному названию. Если контрагент не найден или найдено несколько с одинаковым названием, строка пропускается и попадает в список ошибок.
• Пустая ячейка означает «не менять». Можно загрузить только лимиты или только условия отсрочки.
• Заполнены «Отсрочка, мес.» и/или «До числа» — условие «до числа месяца». Заполнена только «Отсрочка, дней» — условие «дней с отгрузки».
• Можно загрузить и старый шаблон только с колонками «Контрагент» и «Лимит».

• Администратор аккаунта — все настройки: лимиты, отсрочка и условие по умолчанию, блокировка отгрузок, права сотрудников, обновление данных.
• Сотрудники, отмеченные в блоке «Кому разрешено менять лимиты» — видят главное окно, меняют лимиты и индивидуальные условия отсрочки контрагентов, загружают Excel.
• Остальные сотрудники видят лимит, остаток и просрочку в документах и карточке контрагента, но не могут их менять.

Остаток и просрочка пересчитываются автоматически при создании и изменении отгрузок, платежей, кассовых ордеров, возвратов, корректировок и контрагентов. Просрочка сама появляется, когда наступает дата — ничего обновлять не нужно.

Если данные расходятся с МоимСкладом (например, после удаления документа), администратор может нажать «Обновить из МоегоСклада» в блоке «Данные». Полное обновление выполняется в фоне и может занять несколько минут.

• Без флажка «Блокировать отгрузки» решение только показывает и подсвечивает превышение лимита и просрочку — решение принимает сотрудник. Создание документа МойСклад запретить не позволяет, поэтому заблокированная отгрузка сохраняется, но снимается с проведения.
• Сроки оплаты считаются по дате отгрузки и московскому времени.
• Изменение условия отсрочки применяется сразу ко всем неоплаченным отгрузкам контрагента.

Решение использует пользовательские (дополнительные) поля контрагента (Лимит, Остаток лимита). На тарифах «Бесплатный» и «Старт» пользовательские поля недоступны, поэтому для работы решения нужен тариф МоегоСклада, в который входит функция «Пользовательские поля».